Share market क्या है? 1 बेहतरीन निवेश विकल्प !

लोग सोचते हैं कि शेयर बाजार से पैसे बना सकते है, लेकिन इसमें जोखिम भी है। कुछ लोग इसे समय के साथ बचत बढ़ाने का तरीका मानते हैं। दूसरों का मानना है कि यह जुआ (gambling) जैसा है और वे पैसे खोने से डरते हैं। कई लोग मानते हैं कि इसमें अच्छा करने के लिए ज्ञान और धैर्य चाहिए। युवा लोग इसे रोमांचक मानते हैं और ऐप्स के जरिए निवेश करते हैं। बुजुर्ग लोग सुरक्षित विकल्प जैसे बांड्स को प्राथमिकता देते हैं। समाचार और अर्थव्यवस्था में बदलाव लोगों के विचारों को प्रभावित करते हैं। Share market क्या है? बिगिनर्स के लिए सरल गाइड- हमें स्टॉक मार्केट क्या है? आसान भाषा में समझने में मदत करता है।

share क्या है ?

शेयर एक कंपनी का छोटा हिस्सा होता है जिसे आप खरीद सकते हैं। जब आप शेयर खरीदते हैं, तो आप उस कंपनी के एक छोटे हिस्से के मालिक होते हैं। अगर कंपनी अच्छा करती है, तो शेयर की कीमत बढ़ती है, और आप पैसा कमा सकते हैं। अगर कंपनी बुरा करती है, तो कीमत गिर सकती है, और आप पैसे खो सकते हैं। share market वह जगह है जहां लोग इन शेयरों को खरीदते और बेचते हैं। भारत में मुख्य share market – BSE (बॉम्बे स्टॉक एक्सचेंज) और NSE (नेशनल स्टॉक एक्सचेंज) हैं। इसे ऐसे समझें जैसे सब्जी बाजार, लेकिन यहां टमाटर के बजाय कंपनियों के शेयर जैसे रिलायंस या इंफोसिस खरीदे जाते हैं।

Examples:

1. मान लीजिए आप रिलायंस इंडस्ट्रीज का एक शेयर ₹ 1200 में खरीदते हैं। अगर रिलायंस नए स्टोर खोलता है और अधिक पैसा कमाता है, तो शेयर की कीमत ₹ 1250 हो सकती है। आप इसे बेचकर ₹ 50 कमा सकते हैं। लेकिन अगर रिलायंस को कोई परेशानी होती है, तो कीमत ₹ 1100 हो सकती है, और आप ₹ 100 खो सकते हैं।

2. अगर आप टाटा मोटर्स के 10 शेयर ₹700 में खरीदते हैं, कुल ₹7,000 खर्च होते हैं। अगर टाटा एक लोकप्रिय इलेक्ट्रिक कार लॉन्च करता है, तो शेयर की कीमत ₹800 हो सकती है। अब आपके शेयर ₹8,000 के हो जाएंगे, जिससे आपको मुनाफा होगा। लेकिन अगर कार की बिक्री कम हो जाती है, तो कीमत गिर सकती है और आपका निवेश घट सकता है।

3. राहुल, एक कॉलेज छात्र, Zerodha जैसी ऐप का उपयोग करके HDFC बैंक के 5 शेयर ₹ 1600 में खरीदता है (कुल ₹8000)। अगर HDFC बैंक बढ़ता है और शेयर की कीमत ₹ 1800 हो जाती है, तो रवि के शेयर ₹ 9,000 के हो जाएंगे। वह इन्हें बेच सकता है या भविष्य के लिए रख सकता है।

सारांश: शेयर आपको उन कंपनियों में निवेश करने का मौका देते हैं जिन पर आप विश्वास करते हैं, जैसे मारुति या ITC.  लेकिन कीमतें कंपनी की सफलता और बाजार की स्थिति के आधार पर ऊपर या नीचे जा सकती हैं।

Primary Share Market और Secondary share Market क्या हैं?

Primary Share Market:

प्राथमिक बाजार वह जगह है जहां एक कंपनी अपने नए शेयर पहली बार बेचकर पैसा कमाती है। यह एक दुकान खोलने जैसा है, जहां ताजे सामान सीधे ग्राहकों को बेचे जाते हैं। भारत में इसे IPO (Initial Public Offering) के जरिए किया जाता है। उदाहरण के लिए, अगर जियो अपना व्यापार बढ़ाना चाहता है, तो वह NSE पर नए शेयर बेच सकता है। लोग ये शेयर खरीदते हैं, और जियो को नए टावर या स्टोर बनाने के लिए पैसे मिलते हैं।

Secondary Share Market:

द्वितीयक बाजार वह जगह है जहां लोग पहले से बिके हुए शेयरों का लेन-देन करते हैं। यह एक फुटपाथ बाजार जैसा है, जहां आप दूसरों से पुरानी चीजें खरीदते और बेचते हैं। भारत में यह BSE या NSE पर होता है। उदाहरण के लिए, अगर आप अपने दोस्त अनिल से जियो के शेयर खरीदते हैं, तो यह द्वितीयक बाजार होगा। इस बाजार में कीमतें लोगों की मांग के अनुसार बदलती हैं, और जियो को इस पैसे का कोई फायदा नहीं होता।

उदाहरण:
• Primary share market : ओला इलेक्ट्रिक के IPO के दौरान, प्रिया ₹ 1,000 में 10 नए शेयर खरीदती है। ओला उस पैसे का इस्तेमाल नई इलेक्ट्रिक स्कूटर बनाने में करती है।
• Secondary share market : एक महीने बाद, प्रिया वही ओला के शेयर ₹ 1200 में समीर को NSE पर बेच देती है। समीर प्रिया को पैसे देता है, और ओला इसमें शामिल नहीं है।

Stock Exchange:

NSE (National Stock Exchange):

NSE भारत का एक बड़ा share Market है। यह एक ऑनलाइन प्लेटफ़ॉर्म है जहां लोग कंपनी के शेयर खरीदते और बेचते हैं। यह मुंबई में स्थित है और बहुत प्रसिद्ध है। यह Nifty के लिए प्रसिद्ध है, जो शीर्ष 50 कंपनियों के प्रदर्शन को दिखाता है।

BSE (Bombay Stock Exchange):

BSE भारत का दूसरा बड़ा स्टॉक मार्केट है, जो मुंबई में स्थित है। यह पुराना है और यहां लोग कंपनी के शेयर ट्रेड करते हैं। यह Sensex के लिए प्रसिद्ध है, जो शीर्ष 30 कंपनियों के प्रदर्शन को दिखाता है।

Share market कैसे काम करता है ?

अब तक हमने देखा कि भारत में शेयर बाजार एक ऐसी जगह है जहां लोग कंपनियों के शेयर खरीदते और बेचते हैं। यह एक बड़ा ऑनलाइन बाजार है, जहां शेयर ट्रेड होते हैं। अब देखते हैं कि यह कैसे काम करता है:

कंपनियां शेयर सूचीबद्ध करती हैं

कंपनियां जैसे रिलायंस या इंफोसिस पैसा इकट्ठा करना चाहती हैं। वे अपने व्यापार के छोटे हिस्से, जिन्हें शेयर कहते हैं, BSE या NSE जैसे स्टॉक एक्सचेंजों पर बेचती हैं।

निवेशक शेयर खरीदते हैं

आप जैसे लोग Zerodha या Groww जैसी ऐप्स का उपयोग करके इन शेयरों को खरीद सकते हैं। उदाहरण के लिए, आप टाटा स्टील के 5 शेयर ₹140 में खरीद सकते हैं। कुल ₹700 खर्च होते हैं। इससे आप टाटा स्टील के हिस्से के मालिक बन जाते हैं।

ट्रेडिंग

खरीदने के बाद, आप अपने शेयरों को दूसरों को बेच सकते हैं। या नए शेयर खरीद सकते हैं, द्वितीयक बाजार में। कीमतें रोज बदलती हैं, जो कंपनी के प्रदर्शन, समाचार या लोगों की राय पर निर्भर करती हैं। अगर टाटा स्टील नया कारख़ाना बनाता है, तो शेयर की कीमत ₹150 तक बढ़ सकती है।

स्टॉक एक्सचेंजों की भूमिका

BSE और NSE बाजार की तरह होते हैं, जो खरीदारों और बेचने वालों को जोड़ते हैं। वे यह सुनिश्चित करते हैं कि व्यापार सुरक्षित और निष्पक्ष हो। जब आप अपने टाटा स्टील के शेयर बेचते हैं, तो एक्सचेंज एक खरीदार ढूंढ़ता है। और पैसा आपको ट्रांसफर करता है।

ब्रोकर

आप सीधे BSE या NSE पर ट्रेड नहीं कर सकते। आपको एक ब्रोकर (जैसे Zerodha या Upstox) का उपयोग करना पड़ता है, जो आपके खरीदने या बेचने के आदेश देता है। वे एक छोटी फीस (Brokage) लेते हैं।

लाभ या हानि

अगर आप अपने शेयर को अधिक कीमत पर बेचते हैं, तो आपको मुनाफा होता है। उदाहरण के लिए, अगर आप 5 टाटा स्टील के शेयर ₹150 में बेचते हैं, तो आपको ₹750 मिलेंगे, जिसमें ₹50 का मुनाफा होगा। अगर कीमत ₹120 तक गिर जाती है, तो आप ₹100 का नुकसान उठाएंगे। (आपने खरीदे थे 140 x 5 = 700)

SEBI द्वारा विनियमित

SEBI (Securities and Exchange Board of India) शेयर बाजार की निगरानी करता है। ताकि निवेशकों की सुरक्षा हो सके और धोखाधड़ी रोकी जा सके। यह कंपनियों और ब्रोकरों के लिए नियम बनाता है।

शेयर बाजार – आपूर्ति (Supply) और मांग (Demand) पर काम करता है।

अगर कई लोग किसी शेयर को खरीदना चाहते हैं, तो उसकी कीमत बढ़ जाती है। अगर लोग उसे बेचते हैं, तो कीमत गिर जाती है। यह पैसे बढ़ाने का एक तरीका है, लेकिन इसमें जोखिम भी होते हैं।

मांग (Demand)

demand वह है, जब लोग कितनी मात्रा में किसी कंपनी के शेयर खरीदना चाहते हैं। अगर कई निवेशक सोचते हैं कि रिलायंस जैसी कंपनी अच्छा करेगी, तो वे उसके शेयर खरीदने के लिए दौड़ते हैं। ज्यादा मांग होने पर शेयर की कीमत बढ़ जाती है क्योंकि लोग अधिक पैसे देने को तैयार होते हैं।

आपूर्ति (Supply)

वह है, जब कितने शेयर बेचे जाने के लिए उपलब्ध होते हैं। अगर कम लोग रिलायंस के शेयर बेचना चाहते हैं, तो आपूर्ति कम होती है। जब आपूर्ति कम और मांग ज्यादा होती है, तो शेयर की कीमत और बढ़ जाती है।

अगर मांग कम हो (कम खरीदार) या आपूर्ति बढ़ जाए (ज्यादा बेचनें वाले), तो शेयर की कीमत गिर जाती है। उदाहरण के लिए, अगर रिलायंस के बारे में बुरी खबर आती है और कई लोग अपने शेयर बेचते हैं, तो आपूर्ति बढ़ जाती है और कीमत घट जाती है।

सारांश: शेयर की कीमतें इस पर आधारित होती हैं कि कितने लोग खरीदना चाहते हैं (मांग) और कितने शेयर बिक्री के लिए उपलब्ध हैं (आपूर्ति)।

उदाहरण:
मान लीजिए टाटा मोटर्स एक नई और लोकप्रिय इलेक्ट्रिक कार लॉन्च करता है। कई निवेशक उत्साहित होते हैं और टाटा मोटर्स के शेयर खरीदने के लिए दौड़ते हैं, जिससे मांग बढ़ जाती है। साथ ही, मौजूदा शेयरधारक कंपनी के भविष्य में विश्वास करते हैं और शेयर नहीं बेचते, तो आपूर्ति कम हो जाती है। उच्च मांग और कम आपूर्ति के कारण शेयर की कीमत ₹500 से बढ़कर ₹600 हो जाती है। बाद में, अगर कार की बिक्री के बारे में बुरी खबर आती है, तो कुछ निवेशक अपने शेयर बेचते हैं, जिससे आपूर्ति बढ़ जाती है और कम लोग खरीदना चाहते हैं, जिससे मांग कम हो जाती है। इससे शेयर की कीमत ₹450 तक गिर जाती है।

Share Market में निवेश क्यों करें?

शेयर बाजार में निवेश करने से आपके पैसे को समय के साथ बढ़ाने में मदद मिल सकती है। यह आपको बचत खातों से अधिक रिटर्न कमाने का मौका देता है। शेयर महंगाई को भी मात दे सकते हैं, जिससे आपके पैसे की कीमत मजबूत रहती है। शेयरों का मालिक होने से आप कंपनियों के हिस्सेदार बन जाते हैं, और उनकी सफलता में भागीदार होते हैं। यह एक तरीका है संपत्ति बनाने का, जैसे घर खरीदने के लिए। आप छोटे निवेश से शुरू कर सकते हैं। हालांकि, इसमें जोखिम होते हैं, इसलिए सीखना और धैर्य रखना जरूरी है।

Rakesh Jhunjhunwala :

राकेश झुनझुनवाला, मुंबई के एक साधारण परिवार से, 1980 के दशक में ₹5,000 के साथ शेयर ट्रेडिंग शुरू करते हैं। उन्होंने कंपनियों का विश्लेषण किया और डरे बिना निवेश किया, जैसे कि उन्होंने टाइटन में जल्दी निवेश किया। उनकी समझदारी से किए गए निवेश ने उनकी संपत्ति 2022 तक ₹40,000 करोड़ से अधिक बना दी। एक साधारण घर से उन्होंने भारत के “बिग बुल” तक का सफर तय किया, यह दिखाता है कि शेयरों के जरिए किसी सामान्य व्यक्ति की जिंदगी में बदलाव लाया जा सकता है।

Warren Buffett

वॉरेन बफेट, नेब्रास्का के एक सामान्य लड़के, ने किशोरावस्था में शेयर खरीदने शुरू किए थे। 11 साल की उम्र में उन्होंने कागजात बांटने से जो कमाई की, उससे अपने पहले शेयर खरीदे। कोका-कोला जैसी कंपनियों को ध्यान से चुनकर और उन्हें लंबे समय तक बनाए रखकर, उन्होंने समय के साथ अपने पैसे को बढ़ाया। उनकी शांत और सोच-समझकर की गई रणनीति ने उन्हें अरबपति बना दिया, यह दिखाता है कि शेयरों से एक साधारण व्यक्ति की जिंदगी बदल सकती है अगर वह ध्यान केंद्रित करे।

Ronald Read

रॉनल्ड रीड ने USA में एक क्लीनर और गैस पंप अटेंडेंट के रूप में काम किया। उन्होंने अपनी कमाई से छोटे-छोटे पैसे बचाए। 1950 के दशक में, उन्होंने कोलगेट और जनरल इलेक्ट्रिक जैसी स्थिर कंपनियों में निवेश करना शुरू किया। उन्होंने अपने निवेश को वर्षों तक रखा, जिससे मुनाफा बढ़ता गया। जब 2014 में उनका निधन हुआ, तो उनके शेयरों की कीमत $8 मिलियन (लगभग ₹60 करोड़) थी। उनकी छिपी हुई संपत्ति ने सबको हैरान कर दिया, यह दिखाता है कि एक सामान्य व्यक्ति भी समझदारी से निवेश करके अमीर बन सकता है।

Share Market में निवेश करने के जोखिम

Share Market में निवेश करने के कुछ जोखिम होते हैं:

• मार्केट रिस्क (Market Risk): पूरा बाजार गिर सकता है, जिससे ज्यादातर शेयर प्रभावित होते हैं।
• वोलाटिलिटी रिस्क (Volatility Risk): शेयर की कीमतें बहुत ज्यादा बदल सकती हैं, जिससे रिटर्न अनुमानित नहीं होते।
• कंपनी रिस्क (Company Risk): किसी कंपनी की हालत खराब हो सकती है, जिससे उसके शेयर गिर सकते हैं।
• लिक्विडिटी रिस्क (Liquidity Risk): कुछ शेयरों को जल्दी और सही कीमत पर बेचना मुश्किल हो सकता है।
• ब्याज दर रिस्क (Interest Rate Risk): ब्याज दरों के बढ़ने से शेयरों की कीमत पर असर पड़ सकता है।
• महंगाई रिस्क (Inflation Risk): महंगाई से आपके निवेश की असल कीमत घट सकती है।
• मुद्रा रिस्क (Currency Risk): विदेश में निवेश करने पर मुद्रा के बदलाव से असर पड़ सकता है।
• राजनीतिक रिस्क (Political Risk): सरकार या कानूनों में बदलाव से शेयरों पर प्रभाव पड़ सकता है।
• इवेंट रिस्क (Event Risk): अचानक घटनाएं (जैसे आपदाएँ) शेयरों की कीमत को प्रभावित कर सकती हैं।
• व्यवहारिक रिस्क (Behavioral Risk): भावनाएँ आपको गलत निवेश निर्णय लेने के लिए प्रेरित कर सकती हैं।
• डिविडेंड रिस्क (Dividend Risk): कंपनियां डिविडेंड काट सकती हैं या बंद कर सकती हैं।
• सैक्टर रिस्क (Sector Risk): कुछ क्षेत्र (जैसे टेक) अन्य क्षेत्रों से ज्यादा अस्थिर हो सकते हैं।

जोखिम प्रबंधन (Risk Management)

जोखिम को कम करने और स्मार्ट निवेश करने के लिए ये बातें ध्यान में रखें:

• विविधीकरण (Diversify): अपना पूरा पैसा एक ही शेयर या क्षेत्र में न लगाएं।
• शोध करें (Do Your Research): उन कंपनियों और उद्योगों को समझें, जिनमें आप निवेश कर रहे हैं।
• बजट सेट करें (Set a Budget): सिर्फ वही पैसे निवेश करें, जिन्हें आप खोने के लिए तैयार हैं।
• अपने जोखिम सहनशीलता को जानें (Know Your Risk Tolerance): आप जितना जोखिम सहन कर सकते हैं, उसी हिसाब से निवेश करें।
• धैर्य रखें (Stay Patient): बाजार गिरने पर घबराएं नहीं; लंबी अवधि के निवेश अक्सर फिर से ठीक हो जाते हैं।
• नियमित निगरानी करें (Monitor Regularly): अपने निवेश और बाजार की स्थिति पर नजर रखें।
• भावनात्मक निर्णय से बचें (Avoid Emotional Decisions): शांति से रहें और डर या लालच के कारण ट्रेंड का पीछा न करें।
• डिविडेंड पुनर्निवेश करें (Reinvest Dividends): डिविडेंड को पुनः निवेशित करें, ताकि आपका निवेश तेजी से बढ़े।
• सूचना प्राप्त रखें (Stay Informed): ऐसी खबरों या घटनाओं के लिए ध्यान रखें, जो आपके निवेश को प्रभावित कर सकती हैं।
• एक्जिट प्लान रखें (Have an Exit Plan): अगर कुछ गलत हो या आपने अपने लक्ष्य पा लिए हों, तो जानें कब बेचना है।

इन कदमों को अपनाकर आप स्मार्ट निवेश कर सकते हैं और जोखिम को कम कर सकते हैं।

Share Market में निवेश कैसे करे?

1. डेमैट और ट्रेडिंग अकाउंट खोलें:

• डेमैट अकाउंट आपके शेयरों को डिजिटल रूप में रखता है, जैसे बैंक खाता पैसे रखता है।
• ट्रेडिंग अकाउंट वह जगह है जहां आप शेयर खरीदते और बेचते हैं। ये दोनों अकाउंट एक साथ काम करते हैं।
• इन्हें खोलने के लिए, आपको एक स्टॉकब्रोकर चुनना होगा (जैसे Zerodha, Upstox आदि)। आपको सत्यापन के लिए Aadhaar कार्ड, PAN कार्ड और बैंक खाता विवरण जैसी दस्तावेज़ की आवश्यकता होगी।

2. ऐप या प्लेटफ़ॉर्म चुनें:

• Zerodha, Groww और Upstox जैसे डिस्काउंट ब्रोकर शुरुआती निवेशकों के लिए लोकप्रिय हैं। ये प्लेटफ़ॉर्म कम शुल्क लेते हैं और उपयोग में आसान होते हैं।
• पारंपरिक ब्रोकर अधिक सलाह देते हैं, लेकिन अधिक शुल्क लेते हैं।
• एक ऐसा प्लेटफ़ॉर्म चुनें जो आपके स्टाइल को सूट करे—जो सरल हो और अच्छी सपोर्ट हो।

3. KYC पूरा करें:

इसमें आमतौर पर आपकी ID प्रूफ, एड्रेस प्रूफ और बैंक विवरण अपलोड करने की आवश्यकता होती है। यह प्रक्रिया ऑनलाइन होती है और आमतौर पर एक या दो दिन में पूरी हो जाती है।

4. छोटे निवेश से शुरुआत करें:

अपना पूरा पैसा एक साथ निवेश न करें। थोड़ी राशि से शुरुआत करें और जैसे-जैसे आप सीखते जाएं, निवेश बढ़ाएं।

5. बुनियादी शेयर बाजार शब्दों को जानें:

अलग-अलग शब्दों के बारे में जानें l जैसे कि बूल मार्केट, बियर मार्केट, डिविडेंड्स, और P/E रेश्यो इससे आपको बाजार को बेहतर समझने और सूचित निर्णय लेने में मदद मिलेगी।

Share Market में निवेश शुरू करने के लिए लोकप्रिय ऐप्स:

• Zerodha Kite: साफ इंटरफ़ेस, शुरुआती निवेशकों के लिए अच्छा। Click to open account with Zerodha (Kite-App)
• Groww: सरल ऐप, म्यूचुअल फंड और शेयरों के लिए अच्छा सपोर्ट।
• Upstox: कम शुल्क और उपयोग में आसान।
• Angel One: शोध उपकरण और सलाह प्रदान करता है।

इन कदमों का पालन करके, आप अपना शेयर बाजार यात्रा शुरू कर सकते हैं। धीरे-धीरे शुरुआत करें, शोध करें, और जैसे-जैसे आप अधिक आरामदायक होते जाएं, अपने निवेश बढ़ाएं।

FAQ

Note

निवेश का परिणाम इस बात पर निर्भर करता है कि आप वृद्धि की संभावनाओं को जोखिमों के साथ कैसे संतुलित करते हैं। अगर आप धैर्य रखते हैं और समझदारी से निवेश करते हैं, तो शेयर समय के साथ संपत्ति बढ़ाने में मदद कर सकते हैं। यदि आप बाजार की उतार-चढ़ाव को सहन कर सकते हैं, और लंबे समय तक निवेशित रहते हैं, तो शेयर अच्छे रिटर्न दे सकते हैं।

शेर बाजार के अलावा भी investment के कई options है । आधिक जानकारी के लिये पढे What is Investment? कैसे करें शुरुवात ? Investment के 10 + मुख्य तरीके । याद रखें, हम हमेशा आपके साथ हैं, लेकिन अपनी मेहनत की कमाई का फ़ैसला हमेशा सोच-समझकर और अपने वित्तीय सलाहकार से सलाह लेकर ही करें।

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